从开"盲盒"到启"白盒"：交银理财发布多元策略大类资产配置指数

当前国内财富管理市场波动加剧，盲盒资产配置难度持续攀升，从开策略“如何看清投资逻辑、到启多元大类稳稳拿到收益”成为千万投资者的白盒核心诉求。在此背景下，理财交银理财依托自身在大类资产配置领域的发布深厚积淀，在交银理财有限责任公司已推出的资产指数指数矩阵基础上，联合中诚信指数服务（青岛）有限公司发布“中诚信-交银理财多元策略大类资产配置指数”。配置

不同于传统多资产产品，盲盒该指数“把复杂留给自己，从开策略把简单留给客户”，到启多元大类以科学的白盒分散化投资框架为依托，结合经济环境适配性、理财市场周期等指标，发布调整红利、资产指数量化中性、REITs、质量、科技、黄金、均衡等细分策略的比重，力求在不同市场环境下实现风险与收益的平衡。从结果来看，该指数自2023年12月29日基日以来，展现出良好的风险收益特征：2024年全年收益率11.37%，截至2025年8月31日，2025年区间年化收益率31.14%，最大回撤-8.94%，全区间夏普比率1.42，较沪深300（夏普比0.84）、中证500（夏普比0.30）等指数，夏普比率大幅提升（见表格）。

数据日期：2023/12/31-2025/8/31

夏普比率=（年化收益率-十年期国债收益率）/年化波动率，十年期国债收益率使用1.8%；

数据来源：万得

风险提示：过往指数业绩不代表其未来表现，不代表理财产品的表现。

自2022年起，交银理财稳享添福、慧选系列理财产品投资的多资产部分参照该指数方法论进行配置，以绝对收益为目标，通过多资产分散、多策略互补，在追求合理收益的同时降低组合风险。历经市场多轮考验，交银理财稳享添福5年封闭式1-3号养老理财产品、交银理财慧选持有期系列理财产品等产品不仅实现净值稳中有升，更以 “配置透明、业绩可溯”赢得投资者信任。

数据日期：2025年8月20日

卡玛比例=区间年化收益率/区间最大回撤

数据来源：交银理财。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。过往业绩相关数据已经托管人核对。

数据日期：2025年8月31日

成立以来年化收益率（平均）=（产品1成立以来年化+产品2成立以来年化+…+产品n成立以来年化）/n

成立以来最大回撤（平均）=（产品1成立以来最大回撤+产品2成立以来最大回撤+…+产品n成立以来最大回撤）/n

卡玛比例=区间年化收益率/区间最大回撤

数据来源：交银理财。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。过往业绩相关数据已经托管人核对。

透明化不是终点，而是信任的起点——唯有让投资者看清、看懂，才能真正实现长期陪伴。未来，交银理财将持续跟踪市场变化，对指数的编制方法、资产池等不断进行优化升级，进一步提升指数对市场趋势的适配性；同时，还将基于该指数推出不同风险等级、不同产品形态的多资产产品，满足投资者多样化的财富管理需求，为国内财富管理市场的高质量发展注入新动力。

理财非存款，产品有风险，投资须谨慎

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